専門家が新たな詐欺の手口を発見した。投資家は特に、詐欺的な Web ポータルを通じて罠に誘い込まれます。使用されるIBAN 、つまり国際銀行口座番号が中心的な役割を果たします。
IBANの手口: これが犯罪者のやり方です
ノルトライン・ヴェストファーレン州消費者相談センターは現在、投資機会を魅力的に見せるために、特別に作成されたウェブサイトやコンサルティング会社と称して被害者に近づく詐欺師について警告している。しかし、指定された IBAN に送金された資金は犯罪者の懐に入ることになります。
そうすることで、多くの人が日額預金や定期預金の金利上昇の恩恵を受けようとしているという事実を利用します。特に、たとえば暗号通貨や株式とは異なり、これらは安全な投資形態とみなされ、リスクが少ないためです。
詐欺的なオファーの共通の特徴は、その条件です。評判の良い信用機関や証券ポータルサイトと比較すると、これらは非常に優れていますが、同時に過度に楽観的なわけでもありません。
たとえば、金利 4.25% の 12 か月定期預金のオファーには疑う必要があります。定期預金に対する最大 3.55 パーセントのオファーは、現時点ではより現実的です。
この銀行エラーにより詐欺が可能になる
申し立てられたオファーをさらに本物に見せるために、被害者はまず、提携銀行とされる銀行からの虚偽の申請書を使用して、自分たちと関係があると信じ込ませます。
その後、定期預金として計画されていた金額を、詐欺専用に作成された口座に送金する必要がある。消費者相談センターによると、これを行うには、「提携銀行のウェブサイトにあるように見える（偽の）開設申請書にオンラインで誘導される」ことになるという。ただし、最終的には、対応する IBAN が提供された海外アカウントが存在します。
不誠実なことに、アカウントは実際に存在します。ただし、それらは詐欺師の名義です。銀行には送金時に名前とIBANが一致するかどうかを確認する義務がないため、この詐欺は効果的です。
結局、被害者は新たな定期預金口座ではなく、犯人の口座に入金することになる。
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どうすれば自分を守れるでしょうか？
消費者相談センターによると、さまざまな方法で IBAN 詐欺から身を守ることができます。これには主に、定期預金の提供者とされる企業の合法性を確認することが含まれます。ここでは、ドイツで必要な承認を得ているすべての企業が含まれる BaFin 企業リストが役に立ちます。 リストに誰かが見つからない場合は、不正な理由が考えられます。
海外の法人住所についても特別な注意が必要です。まずはオンラインで調べてください。肯定的なフィードバックがあれば購入できることを確認してください。
Webポータルの刻印に異常がないか確認してください。ただし、完全なコピーであっても、正当性が 100% 保証されるわけではないことに注意してください。